Politica KYC și AML

În practică, KYC la Randivura înseamnă că colectăm și confirmăm un set mic de fapte de bază despre dumneavoastră: numele dvs. complet legal, data de naștere, țara de reședință, detaliile de contact și metoda de plată pe care intenționați să o utilizați. Comparăm detaliile pe care le-ați introdus în formularul de înregistrare cu detaliile afișate pe documentele pe care le-ați încărcat.

Ce nu facem

Nu ceremos parola de accesare a serviciilor de banking online, PIN-ul dvs. complet al cartelei, sau acces la distanță pe dispozitivul dvs. Niciun membru al echipei noastre nu va solicita niciodată aceste informații. Orice mesaj care o face nu provine de la noi și ar trebui raportate prin formularul de abuz.

Controalele AML sunt mai largi decât o verificare de identitate unică. Ele acoperă clasificarea riscului pentru conturi noi, screening-ul sancțiunilor și al persoanelor expuse politic, limitări ale tiparelor de finanțare neobișnuite, păstrarea evidențelor, escaladarea internă a activităților suspecte și, atunci când legea aplicabilă o cere, raportarea la autoritatea competentă.

Atunci când regulile AML și o instrucțiune a clientului sunt în conflict, regulile AML au prioritate. Aceasta poate însemna o tranzacție întârziată, o cerere de documente suplimentare, sau un cont restricționat până când problema este rezolvată.

1. 01

   Obligație legală

   Serviciile care dețin sau transmit fonduri ale clienților sunt în general obligate să-și identifice clienții înainte de a furniza serviciul. Aceasta nu este opțională și se aplică la fiecare cont fără excepție.

2. 02

   Protejarea banilor dumneavoastră

   Verificarea leagă un cont de un proprietar identificabil unic. Face preluarea contului mult mai dificilă, și înseamnă că retrageri pot fi trimise doar înapoi la o metodă de plată dovedită că îți aparține.

3. 03

   Menținerea platformei curate

   Screening-ul ține persoanele sancționate și activitatea anonimă a societăților offshore departe de platformă, ceea ce protejează fiecare alt client care o utilizează.

4. 04

   Plăți mai rapide mai târziu

   Un cont verificat din start nu trebuie să se oprească pentru verificări la momentul retragerii, care este atunci când întârzierile sunt cel mai puțin binevenit.

1. Document de identitate

Un document emis de guvern care prezintă fotografia dumneavoastră, numele complet, data nașterii, numărul documentului și data expirării. Tipurile frecvent acceptate sunt pașaportul, cartea de identitate națională sau permisul de conducere acolo unde este emis ca document de identitate cu fotografie. Documentul trebuie să fie valabil și să nu fi expirat.

2. Dovadă de adresă

Un document recent, de obicei emis în ultimele câteva luni, care prezintă numele dumneavoastră și adresa de reședință cum apare în cont. Exemple tipice sunt extrasul de utilități, extrasul de cont bancar sau de card, o notificare fiscală sau municipală locală, sau o scrisoare oficială de la o autoritate publică. Cutiile poștale și adresele aparținând altei persoane nu sunt acceptate.

3. Dovadă a metodei de plată

Dovadă că instrumentul de finanțare vă aparține. Pentru o card, aceasta este de obicei o imagine a cardului prezentând numele dumneavoastră, primele șase și ultimele patru cifre și data expirării, cu cifrele rămase și codul de securitate acoperite. Pentru un transfer din contul bancar, aceasta este un extras sau o confirmare pe numele dumneavoastră prezentând identificatorul contului. Pentru un portofel electronic, o captură de ecran a profilului contului prezentând numele dumneavoastră și identificatorul contului.

Formate și dimensiune fișier

Limitele de încărcare, tipurile de fișiere acceptate și orice cereri suplimentare de documente sunt prezentate în zona de verificare a contului dumneavoastră. Documentele într-o limbă diferită de limba contului pot necesita o traducere; echipa de conformitate vă va comunica dacă aceasta se aplică.

1. 01

   Înregistrare

   Creați contul cu numele legal real, data nașterii, țara de reședință, email și numărul de telefon. Detaliile care nu se potrivesc cu documentele dumneavoastră sunt cea mai frecventă cauză de întârziere.

2. 02

   Confirmați detaliile de contact

   Confirmați adresa de email și, acolo unde se solicită, numărul de telefon. Aceasta dovedește că canalele de contact vă aparțin.

3. 03

   Încărcați documentul de identitate

   Încărcați paginile care conțin fotografia și datele personale. Unele verificări includ o scurtă etapă de vivacitate sau selfie pentru a confirma că documentul aparține persoanei care îl ține.

4. 04

   Încărcați dovadă de adresă

   Încărcați un document recent calificat pe numele dumneavoastră la adresa din evidență.

5. 05

   Confirmați metoda de plată

   Furnizați dovada instrumentului pe care îl veți utiliza pentru finanțare și pentru a primi retrageri.

6. 06

   Screening și examinare

   Echipa noastră de conformitate revizuiește dosarul, efectuează screening-ul sancțiunilor și riscurilor obligatoriu, și fie aprobă contul, fie solicită o corecție.

7. 07

   Confirmare

   Primiti o notificare odată ce starea contului se schimbă. Starea actuală este întotdeauna vizibilă în zona de verificare a contului dvs.

Timpii de examinare depind de volum, de calitatea încărcărilor și de faptul dacă este declanșat vreun screening suplimentar. Fereastra de procesare care se aplică contului dvs., împreună cu starea actuală a fiecărui document, este afișată în zona contului dvs. - acea cifră publicată este cea pe care trebuie să vă bazați, nu vreun alt cifră citată în altă parte.

• Încărcările clare, complete și nemodificate sunt revizuite cel mai rapid.
• Cererile depuse în afara orelor de lucru sunt puse în coadă pentru următoarea zi lucrătoare.
• Examinarea avansată, acolo unde este necesar, adaugă timp și vă este comunicată.

Dacă o decizie nu este clară pentru dumneavoastră, contactați serviciul de asistență și solicitați motivul. Acolo unde legea ne permite să explicăm, vom face-o.

Ce este monitorizat

Modelele de finanțare și retragere, modificări ale instrumentului de plată, modificări ale țării sau detaliilor de contact, activitate care nu se potrivește cu profilul furnizat la înregistrare, și orice activitate marcată de instrumentele noastre de screening.

Ce se poate întâmpla ca rezultat

• O cerere de documente actualizate sau o explicație privind sursa fondurilor.
• O blocare temporară a unei tranzacții specifice în timp ce este revizuită.
• Ajustarea limitelor publicate în contul dumneavoastră.
• Restricționarea sau închiderea contului acolo unde legea o impune.

Înregistrări

Datele de identificare și înregistrările tranzacțiilor sunt păstrate pentru perioada cerută de legea aplicabilă după încetarea relației și sunt gestionate în conformitate cu Politica de confidențialitate. În anumite circumstanțe, legea ne împiedică să informăm un client că a fost întocmit un raport.

• Furnizați informații exacte, actuale și complete, și mențineți-le actualizate.
• Utilizați doar fondurile dvs. și propriile instrumente de plată - nu ale altcuiva.
• Mențineți un singur cont și păstrați-vă acreditările private.
• Răspundeți la solicitările de documente în termenul specificat în cerere.
• Comunicați-ne prompt dacă vă schimbați țara de reședință, numele legal sau metoda de plată.
• Raportați imediat orice acces neautorizat suspectat la cont.

Transmiterea documentelor falsificate sau modificate este o problemă gravă. Duce la închiderea contului și, unde legea aplicabilă o cere, la notificarea autorității competente.

Licențe și informații de reglementare